كيف تدير وكلاء الذكاء الاصطناعي عوائد التمويل اللامركزي (DeFi)

يوفر التمويل اللامركزي (DeFi) طرقاً عديدة لكسب الفائدة على عملاتك الرقمية، وهو ما يشار إليه غالباً بـ “العائد”. ومع ذلك، فإن العثور على أفضل المعدلات ونقل الأموال بين الخيارات المختلفة قد يكون أمراً مستهلكاً للوقت ومعقداً.

وهنا يبدأ دور وكلاء الذكاء الاصطناعي في إحداث تأثير. تم تصميم هذه البرامج الآلية لتولي المهام الشاقة المرتبطة باستراتيجيات زراعة العائد (Yield Farming).

في هذا الدليل، سنستكشف ماهية وكلاء عوائد DeFi المدعومين بالذكاء الاصطناعي، وكيف يعملون داخل خزائن العائد (Yield Vaults)، وما تحتاج إلى معرفته قبل التعامل معهم.

ما هو وكيل عائد DeFi المدعوم بالذكاء الاصطناعي؟

بلغة مبسطة، **وكيل عائد DeFi المدعوم بالذكاء الاصطناعي** هو برنامج ذكي يقوم بأتمتة استراتيجيات الاستثمار في التمويل اللامركزي.

فكر فيه كمدير محفظة رقمي لا ينام أبداً. بدلاً من قيامك بفحص أسعار الفائدة يدوياً على منصات الإقراض المختلفة كل يوم، يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بذلك نيابةً عنك.

فهو يراقب السوق باستمرار، ويبحث عن أفضل العوائد الآمنة، ويقوم بنقل الأموال تلقائياً لاقتناص تلك العوائد. الهدف هو تعظيم الفائدة التي تكسبها (العائد) دون الحاجة إلى النقر على الأزرار باستمرار.

كيف يعمل وكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFi

لفهم كيفية عمل هؤلاء الوكلاء، نحتاج إلى النظر في مفهوم “خزينة العائد” (Yield Vault).

دور الخزينة (Vault)

في عالم DeFi، الخزينة (Vault) هي عقد ذكي (اتفاقية رقمية على البلوكشين) حيث يقوم المستخدمون بتجميع أموالهم معاً. يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بإدارة مجمّع الأموال هذا.

عملية خطوة بخطوة

إليك تفصيل بسيط لسير العمل:

• تحليل البيانات: يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بمسح بروتوكولات DeFi المختلفة (مثل Aave أو Compound أو Curve) لتحليل أسعار الفائدة الحالية، ورسوم المعاملات، ومستويات السيولة.
• تحسين الاستراتيجية: بناءً على برمجته، يحسب الذكاء الاصطناعي المكان الأكثر ربحية لتخزين الأموال. يأخذ في الاعتبار تكلفة نقل الأموال (رسوم الغاز) مقابل المكسب المحتمل.
• التنفيذ: يرسل الوكيل أمراً إلى العقد الذكي للخزينة لنقل الأموال من البروتوكول “أ” إلى البروتوكول “ب”.
• العائد المركب: يتولى الوكيل أيضاً “حصاد” المكافآت. حيث يجمع الفوائد المكتسبة ويضيفها مرة أخرى إلى الرصيد الأساسي لتربح فائدة على الفائدة الخاصة بك.

حالات استخدام في العالم الحقيقي

بينما لا تزال هذه التكنولوجيا في طور التطور، هناك عدة طرق يتم بها تطبيق وكلاء الذكاء الاصطناعي حالياً في DeFi.

إعادة التوازن الآلي

تخيل خزينة تحتوي على نوعين من الأصول، مثل ETH و USDC. إذا انخفضت قيمة ETH بشكل كبير، تتغير نسبة الأصول. يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي اكتشاف هذا التحول وتداول الأصول تلقائياً لاستعادة التوازن المقصود، مما يحافظ على توافق المحفظة مع أهدافها.

تجميع العوائد (Yield Aggregation)

مجمعات العوائد هي منصات تقوم تلقائياً بنقل أموال المستخدمين بين بروتوكولات إقراض مختلفة. يعزز الذكاء الاصطناعي هذا من خلال التنبؤ بتغيرات الأسعار بدلاً من مجرد الرد عليها. على سبيل المثال، إذا تنبأ الذكاء الاصطناعي بأن أسعار الإقراض على منصة معينة ستنخفض بناءً على البيانات التاريخية، فقد ينقل الأموال مبكراً لتجنب الخسارة.

الفوائد والقيود

استخدام الذكاء الاصطناعي لإدارة العائد له مزايا واضحة، لكنه لا يخلو من المخاطر.

الفوائد

• الكفاءة: يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل البيانات وتنفيذ المعاملات بشكل أسرع بكثير من البشر.
• توفير التكاليف: من خلال تجميع الأموال في خزينة، يتم مشاركة رسوم الغاز بين جميع المستخدمين، مما يجعلها أرخص للأفراد.
• مراقبة على مدار الساعة: أسواق العملات الرقمية لا تغلق أبداً. يراقب وكلاء الذكاء الاصطناعي الفرص على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

القيود

• مخاطر العقد الذكي: الكود الذي يشغل الخزينة أو وكيل الذكاء الاصطناعي قد يحتوي على ثغرات يمكن للقراصنة استغلالها.
• موثوقية البيانات: إذا تلقى الذكاء الاصطناعي بيانات غير صحيحة من البلوكشين (عبر “Oracles”)، فقد يتخذ قرارات سيئة.
• التعقيد: قد يكون من الصعب للمبتدئين فهم الاستراتيجية التي ينفذها الذكاء الاصطناعي في الخلفية بالضبط.

مفاهيم خاطئة شائعة لدى المبتدئين

من المهم توضيح بعض الخرافات حول الذكاء الاصطناعي في عالم العملات الرقمية.

خرافة: الذكاء الاصطناعي يضمن الربح.
حقيقة: لا توجد أداة تضمن الربح. الأسواق متقلبة، ويمكن للعوائد أن ترتفع أو تنخفض بغض النظر عن مدى ذكاء الوكيل.

خرافة: الذكاء الاصطناعي “يفكر” مثل البشر.
حقيقة: يتبع وكلاء الذكاء الاصطناعي الحاليون قواعد وأنماط متقدمة. ليس لديهم حدس أو “شعور غريزي”. فهم يعملون بدقة بناءً على البيانات والمنطق.

خرافة: الأمر خالٍ من المخاطر.
حقيقة: ينطوي التمويل اللامركزي (DeFi) دائماً على مخاطر. حتى مع وجود وكيل ذكاء اصطناعي، قد تخسر المال إذا فشلت البروتوكولات الأساسية أو انهار السوق.

التوافق مع نظام الويب 3 (Web3)

يعد وكلاء عوائد الذكاء الاصطناعي جزءاً من اتجاه أوسع يسمى “أتمتة DeFi”. مع نضوج الويب 3 (Web3)، تتحول تجربة المستخدم بعيداً عن التعقيد اليدوي.

في المستقبل، قد يقوم المستخدمون ببساطة بإيداع الأموال في واجهة “حساب توفير”، غير مدركين أن وكلاء ذكاء اصطناعي معقدين يعملون في الخلفية لتوليد العوائد. هذا يسد الفجوة بين سهولة تطبيقات التكنولوجيا المالية التقليدية وقوة التمويل اللامركزي.

ما يجب استكشافه تالياً

إذا وجدت هذا الدليل مفيداً، ففكر في قراءة مقالاتنا حول:

• فهم العقود الذكية: تعرف على الكود الذي يشغل هؤلاء الوكلاء.
• مقدمة في زراعة العائد: غوص أعمق في كيفية توليد العوائد.
• أساسيات أمان DeFi: كيف تحافظ على أمان محفظتك أثناء استخدام هذه الأدوات.

الخاتمة

يمثل وكلاء عوائد DeFi المدعومون بالذكاء الاصطناعي خطوة مهمة للأمام في جعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة وكفاءة. من خلال أتمتة المهمة المعقدة المتمثلة في تحسين العائد، فإنهم يسمحون للمستخدمين بالمشاركة في استراتيجيات DeFi التي كانت في السابق صعبة للغاية أو تستغرق وقتاً طويلاً لإدارتها يدوياً.

تذكر، بينما يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في إدارة العوائد، فإنه لا يزيل المخاطر. قم دائماً بإجراء بحثك الخاص ولا تودع أبداً أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

هل أحتاج إلى معرفة البرمجة لاستخدام وكيل عائد بالذكاء الاصطناعي؟

لا. معظم وكلاء العوائد بالذكاء الاصطناعي مدمجون في منصات DeFi سهلة الاستخدام. عادة ما تتفاعل معهم بمجرد إيداع الأموال في “خزينة” (Vault) محددة على موقع الويب.

هل يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي سرقة أموالي؟

في نظام لامركزي صحيح، يمتلك وكيل الذكاء الاصطناعي فقط الإذن بنقل الأموال بين البروتوكولات المعتمدة مسبقاً، وليس سحبها إلى محفظة شخصية. ومع ذلك، يجب عليك دائماً التحقق من عمليات تدقيق الأمان لأي منصة تستخدمها.

ما هي تكلفة استخدام وكيل عائد بالذكاء الاصطناعي؟

تفرض المنصات عادةً رسوم أداء صغيرة (نسبة مئوية من الربح المكتسب) أو رسوم إدارة. ستدفع أيضاً رسوم معاملات الشبكة (الغاز) عند الإيداع أو السحب.

ماذا يحدث إذا ارتكب الذكاء الاصطناعي خطأً؟

إذا قام الذكاء الاصطناعي بتداول دون المستوى الأمثل، فقد تكسب الخزينة فائدة أقل أو تفقد قيمتها. ولهذا السبب من المهم اختيار منصات راسخة ذات سجل أداء حافل.